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Consultoria Financeira Pessoal: o que é, como funciona e quando contratar?
Será que você realmente precisa de uma consultoria financeira pessoal? Neste artigo, vamos explicar tudo sobre essa solução que transforma a vida financeira de muitas pessoas, ajudando-as a tomarem as rédeas da própria vida financeira e conquistarem os tão sonhados objetivos.
E não se engane em achar que esse serviço não é para você. A consultoria financeira é indicada para todos que desejam organizar suas finanças, eliminar dívidas, aumentar seu patrimônio e conquistar mais segurança financeira. Com planejamento e acompanhamento, você pode transformar sua relação com o dinheiro e garantir um futuro mais tranquilo.
Neste conteúdo, veremos:
- O que é uma consultoria financeira pessoal e como ela pode impactar sua vida?
- Como funciona uma consultoria financeira pessoal e quando contratar?
- Qual o valor de uma consultoria financeira pessoal?
- Quais os benefícios de uma consultoria financeira pessoal?
- O que devo saber antes de contratar uma consultoria financeira?
- Quais cuidados devo ter ao contratar uma consultoria financeira pessoal?
- Planejamento financeiro pessoal
- Orçamento pessoal e orçamento doméstico
- Gestão de investimentos
- Liberdade financeira
O que é uma consultoria financeira pessoal e como ela pode impactar sua vida?
A consultoria financeira pessoal é um serviço especializado, oferecido por profissionais capacitados, que envolve desde uma análise detalhada do perfil financeiro do cliente até um planejamento estratégico personalizado. Isso inclui a organização de receitas e despesas, a estruturação de um orçamento equilibrado e a definição de estratégias de investimentos alinhadas aos seus objetivos e valores.
Além de colocar em dia as finanças, você será capaz de entender melhor sua relação com o dinheiro, possibilitando a tomada de decisões mais acertadas e reduzindo o estresse causado pela falta de planejamento. Com a consultoria financeira, você constrói uma Reserva de Emergência, planeja sua aposentadoria e faz investimentos mais inteligentes. Esses são apenas alguns dos muitos benefícios que esse serviço pode oferecer para você e sua família.
Como funciona uma consultoria financeira pessoal e quando contratar?
A consultoria financeira personalizada, como a que oferecemos na Crescento, é normalmente dividida em cinco etapas:
- Check up financeiro para entender sua situação atual;
- Definição de objetivos de curto, médio e longo prazo;
- Desenvolvimento do plano financeiro estratégico;
- Implementação do planejamento, ajustando sua rotina financeira;
- Monitoramento e revisão.
Aqui na Crescento nosso serviço também engloba:
- Coleta de informações financeiras detalhadas;
- Projeção de receitas, custos, investimentos, financiamentos e retorno financeiro ao longo do tempo;
- Elaboração de uma planilha personalizada com cenários e metas;
- Reunião de apresentação do projeto elaborado e outras estratégicas durante o projeto.
Se você deseja sair das dívidas, investir melhor e ter uma vida financeira mais organizada, está na hora de buscar um consultor financeiro confiável.
Qual o valor de uma consultoria financeira pessoal?
Pode variar. Nós trabalhamos com uma consultoria personalizada, levamos em conta fatores que vão além dos números. Agende uma conversa, sem compromisso, com um de nossos especialistas e saiba tudo que esse serviço pode fazer para você.
Quais os benefícios de uma consultoria financeira pessoal?
São diversos os benefícios que podemos enxergar em curto e longo prazo na vida de quem passa pela consultoria financeira pessoal. Alguns deles são:
- Tranquilidade financeira: é possível ter mais segurança em relação ao dinheiro, evitando surpresas e lidando com mais tranquilidade em situações de emergências ou necessidades imprevistas;
- Equilíbrio orçamentário: a partir do conhecimento do quanto ganha e o valor total gasto é possível se planejar financeiramente e viver com mais equilíbrio;
- Pensamento crítico e resolução de problemas: o planejamento e o orçamento permitem que você visualize os riscos e tome decisões mais assertivas e de maneira mais ágil;
- Autonomia: você poderá avaliar suas finanças de forma mais analítica. Adquirindo essa consciência sobre limites, necessidades e desejos, você desenvolve uma relação mais saudável e autônoma com o seu dinheiro;
- Planejamento e definição de metas: quando você sabe onde quer chegar, alcançar metas e objetivos se torna possível.
O que devo saber antes de contratar uma consultoria financeira?
Antes de contratar qualquer serviço, é imprescindível buscar informações a respeito do produto e do prestador, confira experiências anteriores, avalie metodologias e tire todas as suas dúvidas. O ideal é encontrar um consultor que entenda seus objetivos e valores.
Quais cuidados devo ter ao contratar uma consultoria financeira pessoal?
Ao buscar pelo serviço de consultoria financeira é preciso ficar atento a alguns detalhes importantes, como o nível de comunicação entre você e o consultor. Isso será de extrema importância em casos de dúvidas no decorrer da consultoria e até mesmo mudanças de objetivos ou situações não planejadas.
Certifique-se também que está 100% alinhado com a abordagem e as entregas do serviço contratado. Isso evita surpresas no meio do caminho para que você consiga ter um aproveitamento completo.
Além disso, também é importante ler o contrato cuidadosamente, perguntar sobre a política de confidencialidade e se certificar que a consultoria financeira oferece um processo de revisão e ajustes contínuos. Afinal, suas circunstâncias e/ou seus objetivos podem mudar.
Planejamento financeiro pessoal
Um dos serviços que abarca a consultoria financeira pessoal é o chamado planejamento financeiro pessoal, uma ferramenta de organização pessoal que permite traduzir a realidade de uma pessoa em números.
Ele consiste em analisar a situação financeira atual, definir metas, desenvolver estratégias e planos de ação, implementar medidas para um monitoramento contínuo, desenhar estratégias para atingir objetivos pessoais, entre outras atividades.
Ou seja, o planejamento financeiro ajuda a conquistar o controle de sua vida financeira.
Orçamento pessoal e orçamento doméstico
Antes de pensar em um planejamento é imprescindível entender o seu orçamento pessoal e familiar. Dividimos esse conceito em dois:
- Orçamento pessoal: plano financeiro que detalha suas receitas, despesas, dívidas e poupanças em um determinado período, geralmente mensal.
- Orçamento doméstico: é a extensão do orçamento pessoal, focando nas finanças de uma família e/ou do domicílio. Engloba todas as receitas e despesas do grupo familiar, incluindo também os gastos com moradia, alimentação, educação, saúde, transporte, etc.
O orçamento tem um papel importante para a consultoria financeira e, para muitos, ele é considerado a primeira etapa para esse trabalho.
Gestão de investimentos
Na Crescento, além do Planejamento Financeiro, oferecemos a Gestão de Investimentos personalizada. Analisamos seu perfil de risco, avaliamos investimentos existentes e sugerimos a melhor estratégia para seu objetivo.
A partir daí, é possível criar uma carteira de investimentos que se adeque ao seu perfil. Além disso, acompanhamos e monitoramos os movimentos de mercado e o desempenho do seu portfólio, sugerindo possíveis alterações conforme as mudanças na vida de cada cliente e/ou variações no cenário econômico.
Liberdade financeira
Alcançar a liberdade financeira significa ter controle total sobre sua vida financeira, garantindo estabilidade e realização de sonhos. Com disciplina e planejamento, você pode conquistar essa segurança.
Quer dar o primeiro passo? Entre em contato conosco e veja como podemos ajudar!
